Guestbook

Bryanmom

19 Dec 2024 - 07:09 pm

Пирамида из выдумок о «Бест Вей»

«Выпускница техникума» провела экспертизу, по которой была заблокирована организация и предъявлены обвинения ее менеджерам

Продолжаем следить за резонансным разбирательством, в том числе уголовным, касающимся санкт-петербургского потребительского кооператива «Бест Вей». На заседании Приморского районного суда города Санкт-Петербурга состоялось выступление важного свидетеля обвинения – сотрудницы Северо-Западного главка ЦБ Любови Парфеновой, которая составила в 2021 году заключение о том, что кооператив «Бест Вей» имеет признаки финансовой пирамиды, и в том же году дала показания следствию, на основании которых были предъявлены уголовные обвинения нескольким лицам.

Первоначально отказывалась отвечать на вопросы, заявив, что ничего не помнит (здесь и далее цитируется звукозапись допроса, которая есть в редакции) и с 2022 года не работает в структуре противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Прозвучало замечание судьи Екатерины Богдановой, что Парфенова – свидетель, приглашенный для дачи показаний и для эксперта три года – не срок, Парфенова обязана сделать пояснения. Судья распорядилась дать ей текст ее заключения, после чего свидетель с трудом ответила на некоторые вопросы, касающиеся «своего» исследования.

Свидетель пояснила суду, что заключение было составлено по поручению начальника отдела противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Западного ГУ ЦБ РФ, в котором тогда работала (вся вертикаль противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке в 2022 году ликвидирована). Исследование проведено на основании материалов, предоставленных Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, дополнительных материалов не запрашивала.

Заключение было составлено, как свидетель пояснила, прежде всего путем переложения в 2021 году письма 2019 года из Краснодарского центра компетенций по противодействию нелегальным практикам на финансовом рынке ЦБ – переложения в форму ответов на вопросы, поставленные Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, возглавлявшимся Валерием Ляхом, которого некоторые активисты кооператива связывает с организацией атаки на него, учитывая, что Лях перешел на должность главы общественно-государственного Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и может получить право управлять активами кооператива.Как именно проводилось исследование в Краснодаре, есть ли материалы этого исследования, Парфенова не знает, видела только «результирующее» письмо. Использовались также некие методические рекомендации ЦБ по выявлению признаков финансовых пирамид – что там написано, свидетель не смогла вспомнить.

Актуальных документов кооператива на момент проведения исследования не имела и не запрашивала. Самостоятельно деятельность кооператива «Бест Вей» не анализировала – только по представленным данным и краснодарскому заключению. Движение по счетам кооператива не исследовала.

На вопрос адвокатов, есть ли у Парфеновой подготовка для финансово-экономической и юридической экспертизы, пояснила, что у нее только бакалавриат по экономике и на тот момент шесть лет опыта работы в системе ЦБ. То есть нет магистратуры – полного высшего образования.

Нет у нее и специальной квалификации в области экспертизы финансовых организаций, организаций в сфере недвижимости, не знакома она с особенностями кооперативов как юридических лиц, образования в области права не имеет и на изучение нормативных актов не опиралась. При этом от проведения экспертизы не отказалась. Об уголовной ответственности за ложные заключения предупреждалась, но это ее не смутило.

В ответ на вопрос одного из адвокатов пояснила, что до поступления письма из Краснодара кооператив «Бест Вей», зарегистрированный в Санкт-Петербурге, в поле зрения Северо-Западного главка ЦБ, который и должен был исследовать его деятельность изначально, не попадал, жалоб на него не было. Пояснила, что кооператив работал по всей России – но заключение по нему было подготовлено только в Краснодаре.

Утверждает в заключении, что кооператив обещал пайщикам доход. На вопросы, какой доход и кому, пояснила, что пайщикам предлагался дополнительный доход в компании «Гермес». «Так доход же обещала другая организация?» – был задан вопрос. В ответ рассказала суду о том, что в кооперативе было вознаграждение за привлечение новых пайщиков.

Адвокаты спросили: в Альфа-Банке, например, есть вознаграждение за приведенного клиента, делает ли это Альфа-Банк финансовой пирамидой? Парфенова ответила, что Альфа-Банк поднадзорен Банку России, значит, к нему не может быть вопросов. На уточняющий вопрос о том, что речь же идет, как утверждается, о признаке финансовой пирамиды, ответственность за создание которой предусмотрена УК, не смогла дать пояснений.

Записала в своем заключении, что количество привлеченных денег не соответствует экономической деятельности кооператива – однако заявила в суде, что «количество купленных квартир и переданных пайщикам я не анализировала, соотношение не исследовала, не исследовала финансовые возможности «Бест Вей» исполнять обязательства перед пайщиками».

Пирамидальность кооператива, с точки зрения Парфеновой, доказывает широкая реклама. В заключении Парфеновой приведены три статьи в разных СМИ, причем нерекламные, а информационные. Адвокаты спросили: разве это можно назвать широкой рекламой? Каковы критерии широты рекламы? Парфенова ответила, что это широкая реклама – «таково мое личное мнение», и критериев «широты» рекламы нет.

В ответ на вопрос, занимался ли кооператив предпринимательской деятельностью, прочитала выдержку из своего же заключения, что кооператив не вел деятельности, приносящей доход, – то есть не занимался предпринимательской деятельностью. На вопрос о том, является ли кооператив организацией коммерческой или некоммерческой, отвечает, что, «наверное, некоммерческой».

Утверждает в своем заключении о взаимосвязи между иностранной инвестиционной компанией «Гермес» и кооперативом «Бест Вей», однако, в чем эта взаимосвязь, пояснить суду не смогла, сказав лишь, что «это следует из представленных документов».

Процитировала из своего заключения некоторые документы, которые были использованы в исследовании, – однако на вопрос, какие из этих документов свидетельствуют о взаимосвязи компании «Гермес» и кооператива «Бест Вей», не ответила. Почему высокая (по ее мнению) доходность негативно свидетельствует о кооперативе «Бест Вей», пояснила: «Про «Гермес» была сделана отметка, что по итогам мероприятий было отмечено, что кооператив активно предлагает пайщикам принять участия в «Гермесе». К такому выводу пришел Краснодарский центр компетенций». Но подчеркнула, что они связаны, так как их названия фигурировали на одних и тех же мероприятиях.

«Вывод о том, что «Гермес» является партнером «Бест Вей», я сделала из заключения Центра компетенций. Просто продублировала. Лично изучая документы, не нашла такого. У «Гермеса» были завышены ставки по вкладам – 15–22%».

На вопрос адвоката: «Если ваш товарищ – спекулянт, означает ли это, что вы тоже спекулянт?» – Парфенова ответила отрицательно.

В заключении Парфеновой делается вывод, что услуги компании «Эксперт», занимавшейся по договору с кооперативом проверкой недвижимости, завышены. На чем основан этот вывод, пояснить не смогла, исследовала ли акты выполненных работ, пояснить не смогла тоже. Заметила, что «это информация Краснодарского центра компетенций». Сама она сравнительное исследование стоимости оказанных услуг не проводила, а содержание краснодарского исследования сейчас недоступно.

«Возмутительно, что деятельность хозяйствующих субъектов, тем более имеющих значительную социальную составляющую, блокируется по заключениям экономически и юридически безграмотных девочек с бакалавриатом – фактически техникумом, по экономике, – комментирует один из адвокатов. – Со ссылкой на некие ранее проведенные исследования пятилетней давности, по которым доступна только резолютивная, а не исследовательская часть. Это совершенно безосновательные, местами откровенно смешные претензии к кооперативу – если бы не было грустно из-за того, что люди по этим, возможно, заказным обвинениям находятся в СИЗО. Надеемся, в результате рассмотрения уголовного дела истина будет установлена, и авторы наветов, оговоров честных людей, в том числе Парфенова, будут привлечены к уголовной ответственности, о которой предупреждались».

Casinopt

19 Dec 2024 - 07:00 pm

Привет всем!
Слоти на гривні відкривають нові можливості для українських користувачів. Ігрові автомати Космолот славляться своєю якістю та щедрими виплатами. Казино на реальні гроші забезпечує захопливу гру та великі шанси на виграш. Віртуальне казино дарує море емоцій і вигідних бонусів. https://medium.com/@online7games Грайте у найкращі автомати з бонусами!
Более подробно на сайте - https://www.liveinternet.ru/users/avtomaty-igrovi/
казино космолот
играть в онлайн казино на деньги
игровые слоты

Удачных выйгрышей!

Arkadacasinoe

19 Dec 2024 - 05:07 pm

Привет всем!
Arkada casino бонусы и фриспины сделают вашу игру более выгодной. Сайт Arkada позволяет легко найти интересные игровые автоматы и слоты. Вход в Arkada casino доступен в любой момент, чтобы не упустить шанс на крупный выигрыш. Скачайте Arkada и начните играть с дополнительными бонусами. Аркада автоматы — это гарантированное развлечение для всех игроков.
Ссылка на Казино - https://t.me/s/arkada_casino_online/
сайт arkada, arkada casino бонусы, arkada online
Хороших гонораров!

Mostbetperuki

19 Dec 2024 - 04:30 pm

Hello everyone!
The Mostbet app allows you to access live sports betting, casino games, and more from your mobile device. Stay up to date with real-time odds, match results, and notifications directly on your phone. Mostbet app users can easily place bets on sports events, casino games, and much more. The app is designed for both iOS and Android devices, ensuring easy access for everyone. Download the Mostbet app now and start betting on the go.
Look at site - mostbet peru
mostbet peru
mostbet casino
mostbet
mostbet app

Good plays!!!!

Mostbetperuki

19 Dec 2024 - 04:11 pm

Good afternoon!
Mostbet has become a go-to platform for sports fans looking for competitive odds. Bet on all major sports leagues and tournaments with the security of Mostbet’s platform. From football to tennis, Mostbet has it all for passionate sports bettors. Mostbet also features a variety of casino games for those who prefer a different type of gaming experience. Join Mostbet today and explore all the exciting betting opportunities.
Look at site - mostbet
mostbet app
mostbet
mostbet casino
mostbet peru

Good plays!!!!

Arkadacasinoe

19 Dec 2024 - 01:30 pm

Привет всем!
Arkada casino предлагает своим пользователям уникальные бонусы и фриспины для новых игроков. Сайт Arkada – это место, где азарт и крупные выигрыши встречаются. В Arkada casino войти легко, нужно просто пройти регистрацию. Игровые автоматы аркада — это не только шанс на выигрыши, но и развлечение. Скачайте Arkada casino и начните получать удовольствие от игры.
Ссылка на Казино - https://t.me/s/arkada_casino_online
аркада игровые, arkada casino, arkada casino
Хороших гонораров!

Mostbetbdot

19 Dec 2024 - 12:38 pm

Good day!
Mostbet bd com login registration makes it easy for Bangladeshi users to get started. Mostbet app registration is simple and straightforward for new users. Mostbet register online provides the flexibility to create an account from any device. Mostbet bd registration helps local players get access to tailored content and games. Mostbet.com login is quick and efficient, ensuring a smooth start to your gaming adventure.
More details on the website - mostbet app free download
mostbet bd apps
mostbet promo code no deposit
mostbet.com login
mostbet com

Good luck!

Jacquesfauby

19 Dec 2024 - 08:48 am

orb11ta снова работает!

Mostbetbdot

19 Dec 2024 - 07:26 am

Greetings casino lovers!
Mostbet app download for PC gives users the ability to enjoy a fully optimized desktop gaming experience. Mostbet bd apps provide enhanced mobile accessibility for players in Bangladesh. Mostbet Bangladesh app is perfect for local players who want to bet and play casino games on the go. Mostbet aviator game is an exciting, fast-paced game that attracts thrill-seekers looking for high-stakes action. Mostbet aviator demo lets players practice the game before betting real money, helping them get familiar with the mechanics.
More details on the website - mostbet apps download
mostbet login bd
mostbet withdrawal limit
mostbet in bangladesh
mostbet online bd

Good luck!

Mostbetplsl

19 Dec 2024 - 06:39 am

Hello everyone!
Szukasz gry kasynowej, ktora zapewni Ci emocjonujaca rozrywke? Zagraj w Aviator Mostbet na Mostbet online casino. Otrzymaj Mostbet bonus bez depozytu i zacznij gre bez ryzyka. Mostbet casino aplikacja daje Ci mozliwosc gry w kazdej chwili, bez wzgledu na miejsce. Zaloguj sie na Mostbet i odbierz ekskluzywny kod promocyjny.
Look at site - mostbet 30 free spins bez depozytu
mostbet kasyno
kasyno mostbet
mostbet online casino
mostbet casino bonus bez depozytu

Good days!!!!